Fraude con tarjetas de pago

Existe una serie de delitos relacionados con tarjetas de pago, cajeros y sistemas de pago como terminales de punto de venta. La prevalencia de los pagos en línea ha supuesto un gran impulso para los delincuentes al abrirles un abanico de nuevas posibilidades.

Los delitos abarcan desde agresiones físicas en cajeros, por ejemplo, utilizando explosivos, a complejos fraudes cibernéticos como ataques “de caja negra”, en los que un dispositivo no autorizado envía comandos directamente al cajero automático.

Fraudes con y sin presencia física de tarjeta

Además del robo de tarjeta, los delincuentes utilizan varios métodos para capturar los datos, como el skimming (robo de datos en cajeros o máquinas expendedoras para la clonación de tarjetas) y el phishing. A menudo las personas solo se dan cuenta de la sustracción de los datos de su tarjeta cuando ya es demasiado tarde. Estos datos pueden servir para fabricar tarjetas falsas o utilizarse posteriormente para cometer fraudes sin presencia física de tarjeta.

¿Qué ocurre con los datos?

Los estafadores utilizan la información para adquirir bienes en nombre de las víctimas o para obtener fondos no autorizados de sus cuentas. Los datos de estas tarjetas también pueden ponerse a la venta en mercados de la red oscura. En muchos casos los datos robados en un país se utilizan en otros lugares, dificultando su rastreo.

Coordinación transfronteriza y multisectorial

La cooperación internacional es fundamental para que los organismos encargados de la aplicación de la ley investiguen estos delitos, pues las víctimas generalmente viven en un país diferente de donde después ocurre el robo, el fraude o la retirada de dinero. Aquí es donde entran en juego nuestras capacidades y nuestro apoyo.

Cooperamos con la European Association for Secure Transactions (EAST).  En su sitio web se encuentran las definiciones y terminología de los distintos tipos de delitos en este contexto.

Jornadas de acción mundial aeroportuaria

Estas operaciones se realizan regularmente y tienen por objeto interceptar a viajeros que vuelan con billetes adquiridos con datos robados de tarjetas bancarias para acabar con las organizaciones delictivas detrás de estos delitos. Estas operaciones están organizadas conjuntamente por Europol, INTERPOL y otras partes interesadas internacionales.

Establecemos un puesto de mando y trabajamos las 24 horas del día junto a los servicios policiales locales, líneas aéreas, la Asociación de Transporte Aéreo Internacional (IATA) y empresas de tarjetas de pago. Algunas operaciones exitosas recientes han permitido la identificación de nuevos modus operandi en los que redes de delincuencia organizada intentaban acceder a zonas de tránsito en aeropuertos con el fin de facilitar la inmigración ilegal y el tráfico de drogas.