Mulas bancarias – ¿Qué riesgo hay?

#YourAccountYourCrime – Don’t become a money mule!

Las organizaciones delictivas recurren a menudo al blanqueo de capitales para ocultar el origen ilícito de sus fondos; lo hacen para que estos parezcan legítimos y alejar así la posibilidad de caer en manos de la justicia. Con ello también dificultan la labor de las fuerzas del orden para seguir la pista del dinero.

Las mulas bancarias son personas que, conscientemente o, en algunos casos, sin saberlo, ayudan a las organizaciones delictivas a blanquear sus beneficios. Lo hacen facilitando sus cuentas para recibir y transferir fondos fraudulentos, de manera que estos “se legitimen”.

#YourAccountYourCrime (Tu cuenta es tu delito)

Para dar a conocer este peligro, INTERPOL lanzó una campaña de dos semanas de duración, del 10 al 26 de agosto de 2022, denominada #YourAccountYourCrime (Tu cuenta es tu delito), con el propósito de sensibilizar sobre el fenómeno de las mulas bancarias y dar consejos para no dejarse manipular.

¿Cómo se capta a las mulas bancarias?

Los delincuentes captan mulas bancarias de varias maneras. En algunos casos las atraen con la promesa de ganar dinero, o entregándoles una comisión por prestar este servicio. En otros se basan en una relación de confianza, o recurren a un engaño por Internet. También hay personas que se prestan a ello para ayudar a otra con la que creen tener una relación sentimental.
En la campaña #YourAccountYourCrime se destacaron los cuatro modos más utilizados por las organizaciones delictivas para reclutar a mulas bancarias:

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En la campaña #YourAccountYourCrime se destacaron los cuatro modos más utilizados por las organizaciones delictivas para reclutar a mulas bancarias:

  • Falsa propuesta de trabajo: Un “empleador” propone un trabajo a una persona que no había solicitado ningún puesto de trabajo, sin darle información alguna sobre la empresa;
  • Estafas sentimentales: La persona es contactada a través de los medios sociales o de plataformas de citas en línea;
  • Estafas de inversión: La persona recibe un mensaje en el que se le propone una inversión que le puede reportar pingües beneficios con relativa facilidad;
  • Estafas de usurpación de identidad: La persona recibe llamadas o mensajes de pretendidas empresas de paquetería u organismos oficiales en los que se le piden sus datos personales o bancarios.

Consejos para no caer víctima del manejo

  1.   Desconfíe de quien pretenda utilizar su cuenta bancaria para enviar o recibir dinero.
     
  2.  Solamente dé sus datos bancarios a personas que conozca y en las que confíe.
     
  3.  Si sospecha que le están utilizando como mula bancaria, ponga fin a toda comunicación e informe de ello a su banco y a las autoridades competentes.

¿Qué le puede pasar?

La campaña #YourAccountYourCrime destaca que las personas que hacen de mulas bancarias pueden ser llevadas a juicio.  “¡Utilizar la cuenta puede hacer de usted un delincuente!”

Ello supone que se puede considerar a la persona cómplice de un entramado de blanqueo de capitales, aunque no sepa en qué manera se ha utilizado su cuenta.

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Proyecto TORAID – Lucha contra la delincuencia financiera transnacional en el Sudeste Asiático

Esta campaña de sensibilización se ha llevado a cabo en el marco del proyecto TORAID, que tiene por objetivo general reforzar la seguridad mundial en la región del Sudeste Asiático. Entre sus actividades principales se encuentra la prestación de apoyo a los países miembros para detectar e investigar flujos financieros ilícitos.