Les organisations criminelles ont souvent recours au blanchiment d’argent pour dissimuler l’origine de leurs fonds illicites. Le blanchiment donne un vernis de légitimité à ces fonds et permet d’éviter toute poursuite. Il complique également la tâche des services chargés de l’application de la loi qui tentent de remonter la piste de l’argent.
Les passeurs d’argent sont des personnes qui, sciemment ou, dans certains cas, sans le savoir, aident les organisations criminelles à blanchir leurs profits illicites. En mettant à disposition leurs comptes personnels, ils facilitent la réception et le transfert de fonds frauduleux, contribuant ainsi à leur « légitimation ».
#YourAccountYourCrime
Pour attirer l’attention sur cette menace, INTERPOL a lancé une campagne de deux semaines intitulée #YourAccountYourCrime, qui s’est déroulée du 10 au 26 août 2022. Cette campagne a permis de sensibiliser le grand public à la question des passeurs d’argent et de lui donner des conseils pour se protéger.
Comment les passeurs d’argent sont-ils recrutés ?
Les malfaiteurs procèdent de diverses manières pour recruter les passeurs d’argent. Certaines personnes se voient promettre un gain financier ou reçoivent une commission pour le service rendu. D’autres se laissent convaincre en raison d’un lien de confiance ou sont victimes d’une escroquerie en ligne. D’autres, enfin, s’impliquent parce qu’elles pensent entretenir une relation amoureuse avec la personne qui leur demande de l’aide.
La campagne #YourAccountYourCrime a mis l’accent sur les quatre principales méthodes utilisées par les organisations criminelles pour recruter des passeurs d’argent :
- L’arnaque à l’emploi : vous êtes contacté pour un nouvel emploi sans avoir postulé et l’« employeur » ne donne aucune information sur sa société ;
- L’escroquerie aux sentiments : vous êtes contacté en ligne via les médias sociaux ou un site de rencontre ;
- L’escroquerie aux placements : vous recevez un message vous informant de la possibilité de réaliser assez facilement un gros retour sur investissement ;
- L’escroquerie par usurpation d’identité : vous recevez des appels ou des messages provenant de personnes qui prétendent appartenir à des sociétés de messagerie ou à des services publics et vous demandent vos coordonnées personnelles ou bancaires.
Comment ne pas tomber dans le piège ?
- Méfiez-vous de toute personne souhaitant utiliser votre compte bancaire pour recevoir et transférer de l’argent.
- Ne communiquez jamais vos données financières à une personne que vous ne connaissez pas et en qui vous n’avez pas confiance.
- Si vous pensez avoir été utilisé comme passeur d’argent, cessez toute communication et informez votre banque et les autorités.
Quelles sont les implications ?
La campagne #YourAccountYourCrime a mis en évidence le fait que vous vous exposiez à des poursuites en jouant le rôle de passeur d’argent. « Si vous utilisez votre compte, la faute pourrait aussi vous être reprochée ! ».
Projet TORAID – Lutter contre la criminalité financière transnationale en Asie du Sud-Est
Cette campagne de sensibilisation s’inscrit dans le cadre du projet TORAID. L’objectif général de l’initiative TORAID est de renforcer la sécurité globale et la sécurité financière en Asie du Sud-Est. L’une des principales activités de ce projet consiste à aider les pays membres à repérer les flux financiers illicites et à enquêter à leur sujet.
