#YourAccountYourCrime (Tu cuenta es tu delito): Una campaña mundial pone de relieve el uso de mulas bancarias

10 de agosto de 2022
Las mulas bancarias desempeñan un papel fundamental en el ciclo delictivo

Lyon (Francia) – El Centro de INTERPOL contra la Delincuencia Financiera y la Corrupción ha lanzado una campaña de sensibilización destinada a llamar la atención sobre el uso masivo de mulas bancarias para facilitar el movimiento de las ganancias de origen delictivo.

Las mulas bancarias son personas captadas por delincuentes para que transfieran, a menudo sin saberlo, fondos que estos les mandan con el fin de blanquear ganancias ilícitas.

Como resultado del apoyo operativo y analítico prestado por INTERPOL a sus países miembros, esta organización policial publicó en mayo una notificación morada en la que alertaba del incremento de “reclutadores” de mulas bancarias, que de forma regular solicitan un poder general a sus víctimas para utilizar como propias las cuentas personales de estas.

La campaña, denominada #YourAccountYourCrime (Tu cuenta es tu delito), recuerda claramente a los ciudadanos que son responsables de la seguridad de sus cuentas, y que mover dinero para terceros tiene sus consecuencias.

La campaña, de dos semanas de duración (del 10 al 26 de agosto de 2022), se llevará a cabo en las redes sociales y contará con el apoyo de 34 países de todo el mundo.

En ella se explicará cómo mantenerse a salvo (y al margen del ciclo delictivo), y para ello se explorarán los siguientes puntos:

  • cómo funciona el fenómeno de las mulas bancarias;
  • cómo evitar convertirse en víctima;
  • los riesgos asociados a la actividad de las mulas bancarias.

En la mayoría de los casos, las mulas bancarias son reclutadas para servir de nuevas capas en una estafa de mayor envergadura y así dificultar el rastreo de los fondos, alejando cada vez más el dinero del delito original.

Esta misma semana, el presunto cabecilla de una red internacional de estafas sentimentales por Internet fue extraditado a Japón desde Ghana para ser llevado ante la justicia. Está acusado de haber estafado 400 millones de yenes (3 millones de dólares estadounidenses) utilizando perfiles falsos de mujeres en aplicaciones de citas. En una investigación apoyada por el Centro de INTERPOL contra la Delincuencia Financiera y la Corrupción, la policía detuvo a otros quince cómplices del delito, muchos de los cuales eran mulas bancarias.

/

Stephen Kavanagh, Director Ejecutivo de Servicios Policiales de INTERPOL, apuntó: “Los delincuentes son capaces de hacer cualquier cosa por captar mulas bancarias, porque estas desempeñan un papel esencial para ayudarles a distanciarse de las autoridades y de la posibilidad de ser descubiertos. Las mulas bancarias son engañadas a menudo con falsas propuestas de trabajo, con estafas sentimentales y de inversión o simplemente haciéndoles creer que están ayudando a un amigo”.

“Sin embargo, mover dinero para otras personas, especialmente cuando hay fronteras de por medio, es al fin y al cabo un negocio peligroso. Las mulas bancarias, de forma consciente o sin saberlo, ayudan a perpetuar el ciclo delictivo y esto puede acarrearles consecuencias judiciales”, añadió Kavanagh.

Esta campaña se ha desarrollado en el marco del proyecto TORAID de INTERPOL, que tiene por finalidad reforzar la seguridad mundial mediante la mejora de las capacidades policiales para hacer frente a un amplio abanico de delitos financieros. Está financiada por Japón.