En la actualidad, la estafa financiera es uno de los delitos transnacionales más graves y de evolución más rápida del mundo, y tiene importantes consecuencias económicas y humanas.
En la Evaluación de INTERPOL de 2026 de las amenazas planteadas por las estafas a escala mundial se advierte de que, debido al aumento de la colaboración delictiva a escala mundial, la estafa ya no es una amenaza periférica, sino que ocupa un papel central en la polidelincuencia y tiene vínculos con la delincuencia organizada, la trata de personas y la ciberdelincuencia.
Entre las principales conclusiones figuran las siguientes:
• Las estafas facilitadas por la IA son 4,5 veces más rentables que los métodos tradicionales. Los sistemas de «inteligencia artificial agente» pueden planificar y ejecutar de forma autónoma campañas de estafa completas, desde efectuar el reconocimiento inicial hasta exigir el rescate.
• La extorsión sexual se está integrando sistemáticamente en otras estafas, como las sentimentales o las de inversión, para lo que a menudo se utilizan guiones y contenidos generados por inteligencia artificial.
• Las redes delictivas colaboran cada vez más con grupos dedicados específicamente al blanqueo de capitales e intercambian conocimientos especializados y tecnología para ampliar sus operaciones a escala mundial.
• Se ha descubierto que, en algunas zonas de África, los grupos terroristas utilizan distintos entramados de estafa, en particular los basados en criptomonedas, como fuente de financiación.
• Los centros de estafa, que antes eran un fenómeno regional, ahora se han hallado en todo el mundo e implican a cientos de miles de personas, muchas de las cuales son víctimas de trata y se ven obligadas a llevar a cabo estafas en línea.
A pesar de todo, el informe también concluye que las fuerzas del orden están colaborando de manera más eficaz.
Desde 2024, el número de notificaciones y difusiones de INTERPOL relacionadas con estafas ha aumentado un 54 %. En el mismo periodo, INTERPOL prestó apoyo a los países miembros en más de 1 500 casos de estafas transnacionales que entrañaron la pérdida de activos valorados en 1 100 millones de dólares estadounidenses.
El secretario general de INTERPOL, Valdecy Urquiza, declaró:
«Estamos presenciando la industrialización de las estafas, facilitada por la inteligencia artificial, las herramientas digitales de bajo coste y el aumento de la colaboración delictiva a escala mundial.
Es fundamental recordar que el coste de la delincuencia financiera no se limita al dinero; se trata de los ahorros de las personas, de su dignidad y, en el peor de los casos, de sus vidas.
Reforzar la cooperación entre las fuerzas del orden y el sector privado y sensibilizar a la opinión pública es fundamental para hacer frente a esta amenaza para la seguridad mundial».
Desarticular las redes financieras que rodean a los centros de estafa
Como se destaca en la evaluación de amenazas, los centros de estafa están creciendo tanto en número como en magnitud, y se intentan cobrar cada vez más víctimas.
Aunque estas actividades se desmantelan frecuentemente, sigue siendo difícil encontrar a los cabecillas de los grupos delictivos responsables de las estafas, ya que utilizan intermediarios y empresas fantasma para ocultar su rastro y evitar ser descubiertos.
Para hacer frente a este desafío crucial, INTERPOL pone en marcha la operación Shadow Storm, un nuevo equipo especial internacional financiado por el Ministerio del Interior del Reino Unido que forma parte de una respuesta unificada a partir de datos.
El equipo especial recurrirá al uso de la red y las herramientas de INTERPOL, tales como el mecanismo de bloqueo de pagos I-GRIP, para centrarse no solo en las estafas financieras generadas por los centros de estafa, sino también en los vínculos con la ciberdelincuencia y la trata de personas destinada a la realización forzada de actividades delictivas.
Al mismo tiempo, INTERPOL publica por primera vez sus Directrices sobre la creación y el funcionamiento de un centro nacional de lucha contra las estafas con el fin de fomentar modelos eficaces que contribuyan a las labores nacionales encaminadas a detectar, desbaratar y desmantelar las redes de estafa y sus actividades.
Las Directrices resumen los enfoques adoptados por los organismos encargados de la aplicación de la ley de todo el mundo que han obtenido buenos resultados y ponen de relieve las buenas prácticas y las principales consideraciones a tener en cuenta para reforzar y coordinar mejor la respuesta mundial.
Cumbre Mundial contra el Fraude
Estas tres iniciativas, que se ponen en marcha el primer día de la Cumbre Mundial contra el Fraude (16 y 17 de marzo), organizada conjuntamente por INTERPOL y la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC), tienen por objeto reforzar la respuesta colectiva de los sectores público y privado.
Este acto reúne a más de 1 000 participantes, entre los que se encuentran funcionarios gubernamentales, organismos encargados de la aplicación de la ley, líderes del sector privado, empresas tecnológicas y organizaciones de la sociedad civil, con el fin de estudiar cómo trabajar juntos y desbaratar los sistemas que permiten que las estafas prosperen.
