Informe sobre la infiltración de los delincuentes en la floreciente industria del dinero móvil (mobile money) en África

6 de julio de 2020
Se han establecido conexiones entre este sector, en rápido crecimiento, y la trata de personas, el blanqueo de capitales y el tráfico de drogas a escala mundial, entre otros delitos.

En un nuevo informe de INTERPOL se indica que grupos de delincuencia organizada están explotando el multimillonario sector del dinero móvil en África, tendencia que no hará sino aumentar a medida que el servicio se vaya extendiendo por todo el continente.

El informe "Mobile money and organized crime in Africa" (Dinero móvil y delincuencia organizada en África) presenta un panorama general de la explotación de los servicios de dinero móvil con fines delictivos, como el fraude, el blanqueo de capitales, la extorsión, la trata y el tráfico de personas, el comercio ilegal de especies de fauna y flora silvestres y el terrorismo.

El continente africano es el "líder mundial" en el sector del dinero móvil y representa casi la mitad de todo este tipo de cuentas registradas en el mundo.

El destacado papel que el dinero móvil desempeña en las sociedades y economías africanas, y el rápido ritmo con que se ha desarrollado una infraestructura para este sector, ha permitido a los delincuentes aprovechar las deficiencias en la reglamentación y en los sistemas de identificación y cometer delitos relacionados con dicho dinero móvil.

Falta de controles de identidad sólidos

En el informe se señala que el propio dinero móvil ha demostrado ser una fuerza positiva para la inclusión financiera y el desarrollo económico en numerosos países africanos, y que una economía informal más basada en el dinero en efectivo puede a veces presentar problemas aún más graves para la aplicación de la ley.

Sin embargo, la ausencia de comprobaciones sólidas de la identidad de los usuarios, unida a la necesidad de contar con más recursos destinados a las fuerzas del orden y a la formación sobre los delitos facilitados por el uso de dinero móvil, han creado un sistema financiero claramente vulnerable a la infiltración criminal.

Los tipos de identificación necesarios para abrir una cuenta de dinero móvil no están normalizados en toda África y se aceptan tanto documentos nacionales de identidad como los de identificación de empresas, los certificados fiscales y los permisos de conducir.

Si bien la aceptación de esa amplia gama de documentos de identidad beneficia el crecimiento de los citados servicios, también aumenta su fragilidad en lo que respecta al fraude, el blanqueo de capitales y otros delitos.

Paralelamente, a pesar del mayor número de condenas por delitos relacionados con el dinero móvil, los conocimientos técnicos y los equipos necesarios para llevar a cabo las investigaciones pueden resultar difíciles de integrar en el proceso judicial.

"Ha llegado el momento de actuar"

Ahora que se espera un aumento aún mayor del dinero móvil en África, si no se solucionan las vulnerabilidades, estos servicios están llamados a representar una importante amenaza para los consumidores y la seguridad nacional.

Se prevé que hacia 2025, solo en el África subsahariana el porcentaje de usuarios de teléfonos inteligentes aumente de aproximadamente el 39 % actual al 66 %. Es probable que la mayor utilización de los teléfonos inteligentes, junto con la oferta de una gama más amplia de servicios de dinero móvil, dé lugar a un incremento en el número de transacciones realizadas a través de aplicaciones para estos dispositivos.

"Las pruebas demuestran que los delincuentes ya están explotando los servicios de dinero móvil en África. El anonimato que permiten con demasiada frecuencia y el carácter técnico del sector también plantean un problema a los organismos encargados de la aplicación de la ley por lo que respecta a la investigación y el enjuiciamiento por estos delitos", declaró Cyril Gout, Director (en funciones) de Apoyo Operativo y Análisis de INTERPOL.

"Este informe hace hincapié en la necesidad de actuar ahora. Si solucionamos las vulnerabilidades puestas de manifiesto por el proyecto ENACT, podremos garantizar que la industria del dinero móvil seguirá creciendo en toda África sin que se vea amenazada por aquellos que intentan socavarla", añadió el Sr. Gout.

Proyecto ENACT

A través del proyecto ENACT, INTERPOL ayuda a la policía de África a adoptar estrategias preventivas destinadas a combatir los peligros que plantea la delincuencia organizada, a facilitar el intercambio de información y a mejorar las capacidades de investigación.

Es la primera iniciativa de este tipo que abarca todo el continente africano para analizar la magnitud de la delincuencia organizada y sus repercusiones en la seguridad, la gobernanza y el desarrollo. Este análisis sirve para informar a las instancias decisorias y fortalecer la cooperación en materia de aplicación de la ley, tanto a escala regional como continental.

Está financiado por la Unión Europea y se encargan de su puesta en marcha INTERPOL y el Instituto de Estudios de Seguridad, en colaboración con la Iniciativa Mundial contra la Delincuencia Organizada Transnacional.

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