LONDRES (Royaume-Uni) – Une nouvelle évaluation INTERPOL des escroqueries financières au niveau mondial montre que les groupes criminels organisés profitent de l’utilisation accrue des technologies pour mieux cibler des victimes dans le monde entier.
L’intelligence artificielle (IA), les grands modèles de langage et les cryptomonnaies, associés à des modèles économiques comme l’hameçonnage ou les rançongiciels en tant que services, ont donné lieu à des campagnes d’escroquerie ingénieuses et professionnelles à faible coût, ne nécessitant pas de compétences techniques poussées.
L’évaluation INTERPOL des escroqueries financières au niveau mondial met également en lumière l’expansion mondiale de la traite d’êtres humains à des fins de criminalité forcée dans des centres d’appel, surtout pour effectuer des arnaques de type « escroqueries aux sentiments » – un système hybride qui conjugue escroqueries aux sentiments et escroqueries aux placements financiers avec utilisation de cryptomonnaies.
Jürgen Stock, le Secrétaire général d’INTERPOL, a déclaré :
« Nous sommes confrontés à une croissance fulgurante des escroqueries financières, à très grande échelle et au niveau international. Les victimes peuvent être des personnes, souvent des personnes vulnérables, ou des entreprises.
« Les progrès technologiques et l’essor rapide de la criminalité organisée ont entraîné la création d’une myriade de nouvelles manières d’escroquer des personnes innocentes, des entreprises et même des gouvernements. Avec la progression de l’IA et des cryptomonnaies, en l’absence de mesures urgentes, la situation ne fera qu’empirer.
« Il est important de ne pas laisser les auteurs d’infractions financières agir à leur gré. Nous devons combler les lacunes existantes et nous assurer que le partage d’informations entre secteurs et à l’échelle internationale est la norme et non l’exception.
« Nous avons besoin de plus de rapports sur la criminalité financière, et il nous faut également investir dans le renforcement des capacités et la formation pour les services chargés de l’application de la loi afin d’agir de manière plus efficace à l’échelle internationale. »
Le Secrétaire général présente aujourd’hui le rapport lors du Sommet sur les escroqueries financières (Financial Fraud Summit), organisé par le gouvernement britannique à Londres.
Principales conclusions
Les principales conclusions du rapport, à l’usage exclusif des services chargés de l’application de la loi, sont les suivantes :
- Les escroqueries aux placements, les escroqueries à l’avance de frais, les escroqueries aux sentiments et les escroqueries aux faux ordres de virement sont les plus répandues au niveau mondial.
- Les escroqueries financières sont souvent commises par des réseaux de malfaiteurs, allant du réseau informel au réseau hautement structuré.
- Il est essentiel de renforcer la collecte et l’analyse de données afin de mettre en place des stratégies de lutte éclairées et efficaces.
Pour lutter efficacement contre cette forme de criminalité qui se propage dans le monde entier et pour combler les lacunes en matière d’informations, le rapport recommande entre autres de créer des partenariats multilatéraux et public/privé pour localiser et recouvrer les fonds perdus à la suite d’escroqueries financières.
Depuis le lancement en 2022 du mécanisme mondial d’INTERPOL pour le blocage rapide des paiements (I-GRIP), l’Organisation a aidé les pays membres à intercepter plus de 500 millions de dollars de produits du crime, provenant en grande partie d’escroqueries commises à l’aide d’Internet.
Tendances régionales en matière d’escroqueries financières
Afrique
Les escroqueries aux faux ordres de virement continuent d’être les plus répandues en Afrique, même si les arnaques de type « escroqueries aux sentiments » prennent de l’ampleur. En effet, des cas de « pig butchering » ont été signalés en Afrique australe et de l’Ouest. Les victimes se trouvaient dans des pays situés en dehors du continent africain.
Certains groupes criminels ouest-africains, comme Black Axe, Airlords et Supreme Eiye, continuent de se développer au niveau transnational et sont réputés pour leurs compétences accrues en matière d’escroqueries financières en ligne. Ces groupes sont particulièrement habiles avec les escroqueries aux sentiments, les escroqueries aux placements, les escroqueries à l’avance de frais et les escroqueries aux cryptomonnaies.
Amériques
Les types d’escroqueries les plus fréquents dans les Amériques sont les usurpations d’identité, les escroqueries aux sentiments, à l’assistance technique, aux paiements anticipés et les fraudes aux télécommunications.
Le phénomène criminel des escroqueries reposant sur la traite d’êtres humains ne cesse de croître. L’opération Turquesa V, coordonnée par INTERPOL, a révélé que des centaines de victimes avaient fait l’objet de trafic en étant attirées en dehors de la région via des applications de messagerie et des plateformes de réseaux sociaux puis forcées à commettre des escroqueries, notamment des escroqueries aux placements et des arnaques à la cryptomonnaie de type « escroqueries aux sentiments ».
Par ailleurs, il semble de plus en plus évident que les groupes criminels latino-américains comme Commando Vermelho, Primeiro Comando da Capital (PCC) et Cartel Jalisco New Generation (CJNG) commettent aussi des escroqueries financières.
Asie
Les arnaques de type « escroqueries aux sentiments » ont débuté en 2019 en Asie et se sont répandues durant la pandémie de COVID-19. Par la suite, l’Asie est devenue un centre de liaison où les organisations criminelles ont commencé à installer des structures quasi commerciales dans les pays les plus pauvres de la région.
Ces dernières années, des fraudes d’un autre type ont également gagné du terrain : les fraudes aux télécommunications – les malfaiteurs usurpent l’identité d’agents des services chargés de l’application de la loi ou de banquiers pour pousser les victimes à révéler leurs données bancaires et à transférer des sommes d’argent considérables.
Europe
Les escroqueries aux placements en ligne, l’hameçonnage et d’autres types d’infractions financières sur Internet se sont multipliés en s’attaquant à des cibles soigneusement sélectionnées, de manière à en tirer le plus de bénéfices possible. Les applications mobiles sont également ciblées par les cybermalfaiteurs.
Les réseaux criminels qui se livrent à ces escroqueries en ligne s’appuient souvent sur des modes opératoires complexes et élaborés, combinant généralement différents types d’escroquerie.
Les arnaques de type « escroqueries aux sentiments », pour la plupart organisées depuis des centres d’appel d’Asie du Sud-Est, progressent aussi en Europe.
Note : Le terme " dépeçage de cochon " dans cette histoire originale a été remplacé par "Escroqueries aux sentiments" en décembre 2024 afin de refléter le changement de terminologie d'INTERPOL visant à mettre l'accent sur l'impact humain de ce crime et à montrer du respect aux victimes qui subissent souvent des dommages émotionnels et financiers importants.
