Estafas en línea: Aún podría estar a tiempo de recuperar su dinero

11 de agosto de 2020
INTERPOL demuestra que una actuación rápida permite interceptar los fondos perdidos en fraudes financieros en línea

Desde la negación a la aceptación, pasando por la ira: las víctimas de fraudes financieros a menudo experimentan algo parecido a las cinco fases del duelo.

Con bastante frecuencia, las víctimas de estafas en línea se muestran reticentes a actuar una vez se dan cuenta de que han sido engañadas, por vergüenza o porque dan por hecho que ya es demasiado tarde para recuperar el dinero.

Los agentes de policía de primera línea también pueden dudar a la hora de saber cómo actuar, en especial cuando las estafas tienen un componente internacional, como ocurre con las transacciones financieras transfronterizas.

Sin embargo, una nueva herramienta de INTERPOL demuestra que, incluso después de que el dinero de la víctima haya sido transferido desde su cuenta, aún podrían interceptarse los fondos.

A esta herramienta, titulada “Actúe: Solicitudes urgentes de bloqueo de pagos y órdenes de congelación provisional de fondos”, solo pueden acceder los organismos encargados de la aplicación de la ley por conducto de la red de INTERPOL, constituida por 194 países miembros.

El miércoles 29 de julio se celebró un seminario web sobre este asunto, en el que participaron más de 500 representantes de las fuerzas del orden, unidades nacionales de información financiera (UIF) y organismos internacionales de lucha contra el blanqueo de capitales. En esta ocasión, más de 100 países estuvieron representados.

Llame a su banco, llame a la policía

“Muchas personas creen que no hay nada que hacer una vez que el dinero de una víctima se ha transferido al extranjero, pero existen sistemas que permiten recuperar las transacciones fraudulentas”, afirma Tomonobu Kaya, coordinador de delincuencia financiera en INTERPOL.

Y añade: “Lo primero que debería hacer siempre la víctima es contactar a su banco, informar de que la transacción ha sido fraudulenta, y pedir que hagan una solicitud de recuperación al banco beneficiario en el extranjero a través del sistema especializado de comunicación interbancaria”.

Al recibir una solicitud de recuperación, el banco que emitió la transferencia fraudulenta enviará un mensaje solicitando la cancelación del pago al banco beneficiario siguiendo la misma ruta que el dinero de la víctima. Mientras los delincuentes no retiren los fondos del banco beneficiario, hay muchas probabilidades de que obtener su bloqueo y reembolso.

No hay tiempo que perder

Si la víctima es capaz de identificar al banco beneficiario por sí misma, también puede ponerse en contacto con él directamente.

Pueden usarse herramientas gratuitas en línea para localizar al banco beneficiario, gracias a las características individuales y únicas de cada número de cuenta y del código del banco. Otra búsqueda rápida del nombre del banco beneficiario y de las palabras clave “queja” o “contacto en línea” debería permitir a las víctimas dar con el punto de contacto adecuado.

Si bien estas dos líneas de actuación resultan cruciales en un primer momento, la herramienta consolidada y promovida por INTERPOL también propone otros canales y medidas para que los organismos encargados de la aplicación de la ley puedan interceptar y recuperar las sumas sustraídas mediante fraude financiero. Estos otros conductos incluyen los puntos de contacto especializados dentro de las Oficinas Centrales Nacionales de INTERPOL o las UIF nacionales.

“La conclusión es que ni las víctimas ni los funcionarios policiales deberían sentirse indefensos a la hora de enfrentarse al fraude financiero en línea”, afirma José de Gracia, Subdirector de la unidad de Redes Delictivas de INTEPROL.

“Existen sistemas instaurados y personas que se dedican a ayudar a interceptar las transacciones fraudulentas. La clave es llamar al banco, a la policía y, sobre todo, actuar con rapidez. Cuando se trata de combatir las estafas en línea y otros tipos de fraude, no hay tiempo que perder”.