Delincuencia financiera – ¡evite convertirse en una víctima!

Siga algunas normas de sentido común para reducir las posibilidades de ser blanco de la delincuencia financiera.

Los delincuentes son ágiles explotando la ignorancia y vulnerabilidad de sus víctimas. La reciente proliferación de dispositivos, desde los teléfonos inteligentes y tabletas a los equipos conectados a la web, nos expone a todos a riesgos aún más importantes.

No obstante, solamente siguiendo algunas normas de sentido común, puede reducirse drásticamente el nivel de exposición y el riesgo de ser víctima de estos estafadores.

Fraudes relacionados con las telecomunicaciones

Un delincuente se pone en contacto con víctimas al azar y dice ser un amigo, pariente o alguien con un puesto de autoridad, y les engañan para que desembolsen dinero.

  • Que NO cunda el pánico. Si recibe una llamada diciendo que un amigo o familiar está en dificultades, primero intente averiguar la identidad del que llama, pero no realice ninguna llamada a ese mismo número.
  • NO dé ninguna información personal o confidencial por teléfono.
  • NO confíe en nadie que diga ser un funcionario gubernamental o de las fuerzas del orden; estos nunca le pedirán un pago ni información confidencial. PÓNGASE en contacto con la policía local para verificar.

Estafas por correo electrónico/Estafas “Business email Compromise”

Los delincuentes penetran en sistemas de correo electrónico para obtener información sobre sistemas de pago corporativos, y posteriormente engañan a empleados para que realicen transferencias a sus cuentas bancarias.

  • ASEGÚRESE de que su cuenta de correo electrónico esté bien protegida y no comunique la contraseña.
  • MIRE atentamente la dirección de correo electrónico del emisor. Los delincuentes crean a menudo una cuenta con una dirección de correo electrónico muy similar a la de sus socios de trabajo, ¡así que mantenga los ojos bien abiertos!
  • CORRA la voz para que los colegas que trabajen con cuentas bancarias estén al tanto de la estafa.
  • NO pinche en archivos adjuntos que no esté esperando, incluso si tienen nombres que suenan inofensivos (por ejemplo, factura). A menudo contienen códigos maliciosos que dan acceso al control de su correo electrónico y actividades del ordenador.
  • Si recibe un correo electrónico relativo al cambio de método de pago o cuenta bancaria, PÓNGASE en contacto con el receptor del pago mediante otro conducto para verificar esta demanda. NO conteste directamente al correo electrónico.

“Romance Scam” o la estafa del amor

Los delincuentes establecen una “relación” con las víctimas a través de los medios sociales con el objetivo final de obtener dinero.

  • MANTÉNGASE vigilante si alguien a quien no conoce se pone en contacto con usted, especialmente si acaba con una petición de dinero.
  • PIÉNSELO dos veces antes de realizar una transferencia de dinero, por muy genuina que parezca la demanda.
  • NO revele información personal o confidencial en los medios sociales.

Fraudes “Boiler room”

Se presiona a las víctimas para que inviertan en acciones fraudulentas o sin valor.

  • SEA escéptico si recibe una llamada no solicitada sobre posibilidades de inversión.
  • VERIFIQUE la autenticidad de los productos de inversión y consulte con un asesor financiero independiente.
  • NO transfiera dinero a nadie simplemente basándose en una llamada.

Sextortión

Las víctimas (a menudo hombres) se ven engañados por una atractiva desconocida para participar desnudos en video chats que se graban en secreto y después se utilizan para chantajearles.

  • RECUERDE que no hay nada privado en la web y que los datos no pueden borrarse.
  • PLANTEE preguntas pertinentes e intente verificar la identidad de cualquier persona que se ponga en contacto con usted.
  • Si recibe una amenaza de chantaje, NO pague, informe a la policía.

Tarjetas de pago

  • MANTENGA las tarjetas en un lugar seguro. Compruebe regularmente sus cuentas bancarias y sus tarjetas de crédito.
  • MIRE atentamente los cajeros y terminales de pago para asegurarse de que no hay objetos sospechosos alrededor de la ranura para las tarjetas.
  • MANTENGA la distancia con otras personas cuando utilice terminales de pago.
  • NO revele su PIN ni contraseñas. Los bancos nunca se los pedirán ni por teléfono ni por correo electrónico.
  • NO comunique su información bancaria a menos que sea usted quien inicie el proceso de pago.
  • Si su banco se pone en contacto con usted para actualizar información o beneficiarse de una oferta especial, NO pinche en el correo electrónico. Compruébelo en el sitio web oficial o póngase en contacto con el banco.
  • NO realice ningún pago en línea ni ninguna actividad de banca electrónica si está conectado a una Wifi pública, pues su información podría ser robada fácilmente.

Blanqueo de capitales

  • DESCONFÍE si le piden que alguien pueda utilizar su cuenta bancaria.
  • CAUTELA con las transacciones de grandes sumas de dinero, hay métodos de pago disponibles mucho más seguros.
  • NO se deje manipular. Los grupos delictivos a menudo operan estableciendo relaciones con sus víctimas antes de engañarles para que manejen el dinero.

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