ناقلو الأموال - ما هي المخاطر؟

غالبا ما تلجأ المنظمات الإجرامية إلى غسل الأموال لإخفاء مصادر دخلها غير المشروعة. فالغسل يجعل هذه الأموال تبدو مشروعة ويتيح تفادي الملاحقة القضائية. كما يجعل من الصعب أيضا على أجهزة إنفاذ القانون تعقّب الأموال حتى مصادرها.

وناقلو الأموال هم أشخاص يقومون، عن معرفة وفي بعض الحالات دون علمهم، بمساعدة المنظمات الإجرامية على غسل أرباحها غير المشروعة. وهم إذ يضعون حساباتهم الشخصية بتصرف هذه المنظمات، يسهّلون استلام وتحويل الأموال الاحتيالية ويُسبغون عليها بذلك طابعا مشروعا.

#YourAccountYourCrime

لإلقاء الضوء على هذا التهديد، أطلق الإنتربول حملة استغرقت أسبوعين سُمِّيت #YourAccountYourCrime ونُفِّذت في الفترة من 10 إلى 26 آب/أغسطس 2022. وقد أذكت هذه الحملة وعي عامة الناس بمسألة ناقلي الأموال وأعطتهم نصائح لحماية أنفسهم في هذا الصدد.

كيف يجري تجنيد ناقلي الأموال؟

يستخدم الجناة وسائل شتى لتجنيد ناقلي الأموال. فبعض الأشخاص يتلقون وعودا بأرباح مالية أو عمولة لقاء الخدمة المقدمة. وفي حالات أخرى، تكون الثقة هي الدافع أو يقع الأفراد ضحايا احتيال عبر الإنترنت. وأخيرا ينخرط البعض الآخر في هذا النشاط لاعتقادهم بوجود علاقة غرامية مع الشخص الذي يطلب منهم المساعدة.

وركزت حملة #YourAccountYourCrime على أربع طرق رئيسية تستخدمها المنظمات الإجرامية لتجنيد ناقلي الأموال:

وركزت حملة #YourAccountYourCrime على أربع طرق رئيسية تستخدمها المنظمات الإجرامية لتجنيد ناقلي الأموال:

• الاحتيال في مجال العمل: يجري الاتصال بكم بشأن عمل جديد لم تطلبوا الالتحاق به ولا يعطي ’’رب العمل‘‘ أيّ معلومات عن شركته؛
• الاحتيال العاطفي: يجري الاتصال بكم إلكترونيا عبر شبكات التواصل الاجتماعي أو إحدى منصات اللقاءات الغرامية؛
• الاحتيال في مجال الاستثمار: تصلكم رسالة تُبلغكم بإمكان تحقيق عائد كبير على الاستثمار بسهولة؛
• الاحتيال في مجال انتحال الهوية: تتلقون اتصالات أو رسائل من أشخاص يدّعون الانتماء إلى إحدى شركات البريد السريع أو أحد الأجهزة الحكومية ويطلبون معلومات شخصية عنكم أو تفاصيل مصرفية.

نصائح لمساعدتكم على تفادي الوقوع في الشرك

1. احذروا أيّ شخص يريد استخدام حسابكم المصرفي لاستلام أو تحويل أموال؛
    
2.   لا تعطوا بياناتكم المالية لشخص لا تعرفونه ولا تثقون به؛
    
3.  إذا بدا لكم أنكم استُخدمتم كناقلي أموال، أَوقفوا جميع الاتصالات وأَبلغوا المصرف والسلطات

ما هي التبعات؟

شددت حملة #YourAccountYourCrime على إمكان ملاحقتكم قضائيا إذا قمتم بنقل أموال. ’’إذا استخدمتم حسابكم، فقد يكون ذلك أيضا جريمة ترتكبونها‘‘.

ويعني هذا أنكم قد تُعتبَرون شركاء في مخطط لغسل الأموال حتى ولو كنتم تجهلون كيف استُخدم حسابكم المصرفي.

/

مشروع TORAID - مكافحة الجريمة المالية عبر الوطنية في جنوب شرق آسيا

تندرج حملة التوعية هذه في إطار مشروع TORAID. ويرمي هذا المشروع بشكل عام إلى تعزيز السلامة العامة والأمن المالي في جنوب شرق آسيا. ويتمثل أحد أنشطته الرئيسية في مساعدة البلدان الأعضاء على كشف التدفقات المالية غير المشروعة والتحقيق بشأنها.